[Les rois de l'arnaque] Bernard Madoff, devenu star de Wall Street grâce au système frauduleux de la pyramide

Une réputation d'investisseur fiable

Bernard Lawrence Madoff, né le 29 avril 1938 dans le quartier de Queens à New York, a commencé sa carrière financière en fondant en 1960 Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. Son entreprise s'est rapidement distinguée par son usage de l'informatique pour disposer des cotations boursières, lui permettant de cibler à la fois les investisseurs institutionnels et les clients privés. Au fil des décennies, Bernard Madoff s'est bâti une réputation de fin connaisseur des marchés financiers, devenant même président non exécutif du Nasdaq dans les années 1990. L'entrepreneur était reconnu par ses pairs et connu de tous à Wall Street, place privilégiée de la bourse américaine à New-York.

Le dirigeant s'est constitué une clientèle fortunée et diversifiée, ses promesses et sa réputation d'investisseur fiable ont attiré des célébrités et des institutions. En effet, le business man promettait des rendements constants et à deux chiffres à ses clients. Bernard Madoff comptait la fondation Wunderkinder de Steven Spielberg ou encore le prix de Nobel de la paix Elie Wiesel, parmi ses plus célèbres clients. Le réalisateur américain avait investi plus des deux tiers de sa fondation destinée à aider les cinéastes et une partie de sa fortune dans le fond de Bernard Madoff, selon le JDD.

En parallèle, il a su cultiver une image d'expert financier à travers ses nombreuses apparitions publiques, où il partageait ses analyses sur l'économie et les marchés. Ainsi, la fortune de Bernard Madoff était estimée à 825 millions de dollars. L'homme d'affaires possédait des yachts, des voitures de luxe et même une villa en France, d'après Le Monde. Dans cette vidéo, Clique revient sur l'histoire et l'arnaque de Bernard Madoff à l'occasion de la sortie d'un documentaire sur sa personne :

La révélation de la fraude colossale de Bernard Madoff

La véritable nature des opérations de Bernard Madoff fut révélée en décembre 2008 par ses fils. Seuls quelques employés de sa société étaient informé du caractère frauduleux et illégale de ses activités. La crise financière de 2008 et la chute de la banque Lehman Brothers a entraîné une perte de confiance mondiale des professionnels et des particuliers. Bernard Madoff a été pris au piège lorsque tous ses clients lui ont réclamé en même temps leur argent. Incapable de répondre favorablement à leur demande, l'escroquerie de la pyramide a été découverte.

Il a ensuite été arrêté pour avoir organisé la plus grande fraude pyramidale (ou "schéma de Ponzi") de l'histoire. Ce système repose sur l'utilisation de l'argent des nouveaux investisseurs pour rémunérer les anciens, créant ainsi l'illusion de rendements élevés et constants. Bernard Madoff a admis avoir commencé à utiliser l'argent des nouveaux clients pour payer les anciens dès le début des années 1990, voire possiblement avant.

Les pertes de ses clients ont été estimées à 65 milliards de dollars, un chiffre incluant les faux gains que l'escroc avait promis à ses 4800 clients. La fraude réelle s'élevait à environ 18 milliards de dollars, le montant réclamé par ses investisseurs. Ce scandale financier a non seulement ruiné de nombreuses personnes, mais il a également ébranlé la confiance du public dans le système financier.

150 ans de prison

En 2009, Bernard Madoff a plaidé coupable à 11 chefs d'accusation, y compris fraude en valeurs mobilières, fraude en investissement, faux en écritures et blanchiment d'argent. Il a été condamné à 150 ans de prison, la peine maximale suggérant la gravité de ses crimes et son impact sur les victimes.

Par ailleurs, l'escroc se réjouissait des faillites et des ruines de ses anciens clients ou plutôt de ses victimes, selon Les Échos. L'homme présentait des caractéristiques de psychopathe.

Bernard Madoff est décédé en prison en Caroline du Nord le 14 avril 2021, à 82 ans, laissant derrière lui un héritage de manipulation et de trahison. Dans cette vidéo, France 24 annonce son décès et revient brièvement sur son parcours.

Les leçons d'un système défaillant

L'affaire Madoff a mis en lumière des défaillances importantes au sein du système de régulation financier américain. La Securities and Exchange Commission (SEC), gendarme de la bourse américaine, malgré plusieurs signalements et alertes concernant les activités douteuses de Madoff, a échoué pendant de nombreuses années.

Cette affaire a provoqué une prise de conscience et a mené à des appels pour une régulation plus stricte et transparente des marchés financiers. Cette escroquerie a souligné l'importance d'une vigilance constante, de la part des régulateurs et des investisseurs, et la nécessité de systèmes de contrôle plus robustes.

Pour les chefs d'entreprise et les entrepreneurs, l'histoire de Madoff est un exemple des conséquences de la malhonnêteté et de l'importance d'adhérer à des pratiques éthiques et transparentes. Elle met également en évidence la nécessité d'examiner avec attention les opportunités d'investissement et de faire preuve de vigilance face aux promesses de rendements élevés.